医療費控除・セルフメディケーション

セルフメディケーション税制で使った領収書の保存期間と保管方法は?

投稿日:2017年5月3日 更新日:

主婦にとって、家計の管理は日頃の生活を左右する大切なテーマです。普段の買い物等で、レシートや領収書をとっておくか捨てるかは人それぞれですが、意外にも重要なのが医療費の領収書の管理です。

医療費の領収書は、子どもの保険や医療費控除の申請の際に必要な事があるので、一定期間はまとめてとっておきたいものです。また、平成29年1月から始まったセルフメディケーション税制の活用の為にも、医療費や医薬品購入時の領収証は保管しておく事をおすすめします。

セルフメディケーション税制は従来の医療費控除の特例で、一定の取組を行い、医薬品の購入金額が12,000円を超えていれば医療費控除が受けられます。従来までは、一般的には100,000円を超えていなければ受けられなかった医療費控除が、セルフメディケーション税制により受けられる可能性が高くなりました。しかし、そのためにはドラッグストア等で購入した領収書やレシートが必要になります。

散らばったり、失くしてしまう領収書。日々の忙しさの中で、ついつい整理をおざなりにしてしまい「どこい置いたかな」「あれ、捨てちゃったかな」となる事も多いのではないでしょうか。これからの時代、少しでも節約できるものは節約したいです。必要な時にすぐ出せるよう、領収書を簡単に、わかりやすく整理しましょう。

確定申告時の医療費の領収書の添付等の方法が改正されているので併せて確認しましょう。

ファイルを使った領収書、レシートの整理術

領収書の保管はどうしていますか?箱の中に適当に置いていたり、財布の中が領収書でいっぱいになっていませんか。

「後でまとめて整理をしよう」と思っていても、領収書はすぐにたまってしまいます。随時保管をしていなかないと整理をする事が嫌になってきます。

そうならないためにもファイルを使って領収書やレシートを保管しましょう。

ファイルは何でもいいのですが、おすすめは、ジャバラ式になっているファイルです。クリアポケットのファイルだと小さいレシートが取り出しにくかったり、蓋がついていないので、逆さにしてしまって中身が落ちてしまったり、なんて事もあります。

しかし、写真の一番上のようなファイルだと、そんな事にはなりません。開閉しやすいので、小さなレシートも取り出しやすくて便利です。

この「領収書ファイル」1冊を、自分が取り出しやすい場所に置いておき、買い物や病院から帰ったら、すぐに領収書やレシートを領収書ファイルに入れておくようにします。

家計簿と一緒に置いておくと、家計簿をつける作業とレシートを整理する作業が一緒にできるのでおすすめです。

ファイルに仕切り

ファイルが準備できたら、次はファイルの中の仕切りにタグをつけます。これは、ご家庭の状況や用途に合わせて、自分の使いやすいように分けてください。今回は、特に医療費や医薬品の領収書やレシートを保管したかったので、写真のように分けてみました。

子供の医療費を分けているのは、突発的な怪我で受診した際の保険申請時に分かりやすいようにするためです。(育ちざかりの子供はとにかく怪我が多いので...)

このような感じで区分けしたら、この中に領収書を入れておきます。クリアファイルなので、中身が見えやすいのもポイントで、だんだん溜まってくると、「そろそろ整理せねば…」となります。食費や日用品のレシートは家計簿に反映させた後は処分しても大丈夫です。目に見えてすっきりするので、その分こまめに家計簿をつけるモチベーションにつながっています。

医療費や医薬品の領収書で、通院の領収書があれば「パパ、インフルエンザ通院分」「子ども、骨折通院分」等と大まかに分けておくと、保険請求時等に見直しやすいですし、請求漏れがなくなります。

また、これらの領収書は大体1年はファイルに入れたまま保管し、その後処分するか、まだとっておいたほうがというものは封筒に入れて「○年○月○○費」と表に記入し、保管しておきます。ファイルに入れておくのは、その年の1年分だけにしておくようにすると、探すときにも簡単です。

封筒に入れた過去分は、まとめてファイルボックスに入れておき、ファイルボックスが一杯になったら、古いものから封筒毎に処分していきます。容量がはっきりしている事で、一方的に溜まっていく事が防げるので、断捨離が苦手な人でも物を増やしにくくなります。

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少し重要な物は違うファイルに保管

日々の領収書を保管するファイルとは別に、「電気・水道・ガス料金」「給与明細」「保育料」を一括で、2穴ファイルを使い、項目毎に挟んで保存するファイルを作りましょう。これらは、日々の出費の領収証と比べ、少し重要度が高く、大体月に1回の支払いや入金があるものを基準にしています。

ファイリングすることで、「夏場の電気代、去年いくらだったかな…」「給与が前年度より少しUPした!!」等見直しやすくなります。

また、これらの明細等は2年間分保管する事がポイントです。2年間分あれば、今年と去年を比較する事ができます。最新年分の明細をファイリングしたら、一番古い年分の明細は処分しても大丈夫です。

別にファイリングする事によって、改めて書類の整理をする手間が省けます。さらに、年度末等にまとめて処分しようと思うと、1年分の明細をシュレッダーにかけて捨てるのは骨が折れますが、これなら一枚ずつなので苦になりません。

セルフメディケーション税制で使った領収書の保存期間

セルフメディケーション税制医療費控除で使った領収書はどのように保管しますか?

セルフメディケーション税制医療費控除を適用した時に使った領収書は、確定申告書に添付するか、確定申告書の提出の際に提示をする事になります。添付をすれば、自分で保管はしなくても大丈夫です。保険請求等で領収書を使う予定の人はあらかじめその領収書のコピー等をとっておきましょう。

今までは上記の内容でした。医療費控除を確定申告する場合は領収書を添付又は提示だったため、確定申告の提出時に領収書が必要でした。

しかし、平成29年度税制改正で医療費控除等の領収書の添付書類が見直しされました。

1.内容

医療費控除又はセルフメディケーション税制の適用を受ける者は、改正前の医療費の領収書又は医薬品購入費の領収書の添付又は提示に代えて「医療費の明細書」又は「医薬品購入費の明細書」を添付する事になる。

②「医療費の明細書」又は「医薬品購入費の明細書」を確定申告書に添付した場合、確定申告期限等から5年間、税務署長から求められたら領収書の提示又は提出が必要になる。

③医療保険者から交付を受けた医療費通知書を医療費の明細書として確定申告書に添付した場合、その通知書の領収書の保管は不要となる。

2.適用時期

①平成29年分以後の確定申告書を平成30年1月1日以後に提出する場合に適用される。

②経過措置として、平成29年から平成31年までの確定申告については、明細書の添付ではなく、領収書の添付又は提示で申告をする事ができる。

この改正により、確定申告時に領収書の添付又は提示は不要になりましたが、5年間は領収書の保存が必要になります。

紛失しないようにしっかりと保存をしておきましょう。

平成29年7月30日現在で医療費控除に関する明細書のイメージが掲載されていたので添付しておきます。

まとめ

今回はファイルを使った領収書やレシートの保管方法ですが、他にもファイルボックスを使った収納や、クリップで項目毎に止めておく方法等があります。領収証の整理は、あまり細かく分けないで、ざっくり分類する事が長続きするコツになります。

セルフメディケーション税制では一定の取組と領収書が重要になってきます。重要な事の1つである領収書を紛失してしまっては損をするかもしれません。医療費控除にも領収書やレシートは必要です。後で後悔しないためにもファイル等で分かりやすく、確実に病院や医薬品の領収書やレシートを保管しましょう。

あや
項目、人毎にわけてファイルすると見やすいし、整理しやすそうね。
セルフメディケーション税制では一定の取組と領収書が重要になってくるよ。領収書は再発行できない場合があるから確実に保管しておこう。
ヒロ
しおり
後で後悔するくらいなら、最初からきちんと保管した方がよさそうね。そう考えたらファイルを新しく買っても全然問題ないね。
しおり
せっかくファイルを買うなら可愛いのがいいかな。
可愛いファイルも魅力的だけど使いやすくて、整理しやすいファイルの方がよさそうよ。
あや
しおり
そうだね!!
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税理士を目指して勉強中の30代、2児のパパ。子供の寝顔に癒される。 サイト名が「スマート家事術。」なのに、税金のコンテンツが一番多い事に違和感を覚えつつも更新を続ける。 【取得資格】税理士試験簿記論、貸金業取扱主任者、BATIC(Accoutant Level)等

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